MACD 골든크로스·데드크로스 쉽게 이해하기

본 글은 교육 목적 (투자 조언 아님)이며, 시장/종목 제한 없이 일봉 기준으로 설명합니다.
MACD 기본 파라미터는 흔히 쓰는 12·26·9 (빠른/느린 EMA, 시그널)로 가정합니다.

한눈에 보기

• 골든크로스: MACD선이 시그널선을 아래에서 위로 돌파 → 상승 모멘텀 증가로 매수 관심 구간으로 해석.
• 데드크로스: MACD선이 시그널선을 위에서 아래로 이탈 → 하락 모멘텀 증가로 매도/리스크 관리 구간으로 해석.
• 추세 필터: 200일선 (장기 추세) 위/아래 여부로 신호의 신뢰도 보완.
• 다중 타임프레임: 주봉이 상승 모멘텀일 때 발생한 일봉 골든크로스가 상대적으로 의미 있음.
• 거짓 신호 주의: 횡보·박스권에서는 빈번한 크로스가 손실을 키울 수 있음.
• 확인 지표: 거래량 증가, 추세선 돌파, RSI 다이버전스 등과 교차 확인 권장.

MACD 개요

• MACD란 무엇인가?
  추세의 방향 (상승/하락)과 변화 속도 (모멘텀)를 동시에 보여주는 보조지표입니다.
• 구성 요소
• MACD선: 가격 모멘텀을 빠르게 반영하는 주선.
• 시그널선: MACD선을 부드럽게 따라가는 보조선.
• 히스토그램: 두 선의 차이를 막대그래프로 시각화 (간격이 벌어지면 모멘텀 강함).
• 기본 설정값 (권장 시작점): 12·26·9
• 자산 변동성에 따라 짧게 (예: 8·17·9) 또는 길게 (예: 19·39·9) 조정 가능.

해석 방법

1) 핵심 신호

• 골든크로스: MACD선 ↑ 시그널선 — 의미는 매수 쪽 힘이 커지는 초기 신호.
• 강화 조건: 히스토그램이 0 위에서 확대, 최근 고점 돌파 동반, 거래량 증가.
• 데드크로스: MACD선 ↓ 시그널선 — 의미는 매도 쪽 힘이 커지는 초기 신호.
• 강화 조건: 히스토그램이 0 아래에서 확대, 지지선 이탈, 거래량 증가.
• MACD 다이버전스: 주가와 MACD가 서로 다른 방향 → 추세 전환 가능성 시사.
  • 상승 다이버전스: 주가는 저점을 낮추지만 MACD는 더 높은 저점 형성.
  • 하락 다이버전스: 주가는 고점을 높이지만 MACD는 낮은 고점 형성.

2) 다중 타임프레임 팁

• 주봉 ↑ + 일봉 골든크로스: 추세 순방향 신호로 상대적 신뢰도 ↑
• 주봉 ↓ + 일봉 골든크로스: 반등(스윙) 가능 신호이나 짧은 호흡 권장
• 주봉 횡보 + 일봉 빈번한 크로스: 노이즈 가능성 ↑ → 필터 필요

3) 보조 확인 지표

• 추세: 50/200일 이동평균 (가격이 위/아래인지)
• 모멘텀: RSI (과매수·과매도, 다이버전스)
• 수급: 거래량 (돌파 구간에서 증가 여부)
• 가격 행동: 지지·저항, 추세선, 캔들 패턴 (상승장악/유성형 등)

리스크와 한계

• 횡보 구간의 잦은 크로스: 수수료·슬리피지 누적으로 성과 저하.
• 후행성: 추세 확인에 강점이나 반전의 바닥/천정을 정확히 맞추진 못함.
• 파라미터 민감도: 자산 특성에 따라 최적값이 다름 (과최적화 주의).
• 단독 사용 위험: 이평선/거래량/다른 보조지표와 함께 교차 확인 필요.